<辦理匯兌業務也會違法?>
擔任外籍勞工人力仲介的阿福,
發現許多外籍勞工來台工作就是為了讓在家鄉的家人有更好的生活,
所以常常會有將賺來的薪資匯回家鄉的需求,
阿福索性就擔任起匯兌業務的仲介,
將外籍勞工賺取的薪資以勞工的本國貨幣兌換給勞工的家人,
並從中抽取佣金,
突然某天阿福就收到檢察官的傳票,
滿頭黑人問號的阿福拿著傳票跑來找劉哥。
劉哥曰:「你正在從事的就是俗稱的『地下匯兌』喔。」
如果你有任何法律問題,歡迎與劉哥聯繫!!
【劉耀鴻律師事務所】
📫地 址:台北市中正區新生南路一段50-2號6樓
☎️諮詢電話:(02)2393-3003
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為地下匯兌違反銀行法案來開庭!地下匯兌的案子其實很多,可是一般常常都把當成詐欺、借貸的民刑事案件來辦,並不真正了解什麼叫地下匯兌。
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【而偵查方式則是以銀行帳戶的明細為主,調查官甲特別說明,如果帳戶的「零頭」進出很多(尾數是零頭顯示受到匯率影響),即會被認為可疑、不單純的帳戶往來。若再加上往來帳戶符合「不特定」的情況,就可能涉及地下匯兌、構成《銀行法》違法要件。】
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[文長]
今早醒的時候 突然想起以前
在日本協助(被迫)警察調查「地下匯兌」
多年前在日本透過在日台灣人介紹
使用過地下匯兌 匯錢回台灣4次
前三次對方郵局帳號 最後一次樂天虛擬銀行帳號
因為地下匯兌負責人戶籍地在隔壁縣(關東)
便衣上門告知才知道 因為平常手機聯絡 沒見過
委託的匯款人遍布全日本 多集中關東 京阪神
3月的某天下午 隔壁縣的二個便衣上門
手上拿著15cm(短尺)左右厚的B4大小
匯款人個資/匯款記錄/匯出入銀行帳號/和其它證據
便衣把那本B4翻到有我資料的那頁(個資 不包含匯兌記錄)
在那一頁裡 看到好多我們那個鄉下小地方熟悉的人的名字 XD
然後也很神奇 我沒住在戶籍地(更鄉下的地方)
便衣也順利找到我居住地 我猜是從手機公司查到
通常會上門 都是有充份準備
一開始沒說要我當證人 只是盤問我
警: 如何得知
我: 在日本的台灣人介紹
警: 誰? 可以提供嗎?
我: 不熟的人 不方便提供
警: 見過地下匯兌的人嗎?
我: 沒見過 一直都是手機聯絡
警: 她住在XX縣知道嗎?
我: 不知道 也不需要知道
我只要知道錢有匯進台灣帳戶就好
警: 為什麼要使用地下匯兌?
我: 貪小便宜 不用付雙方銀行手續費和匯差損失
這樣有罪嗎?
警: 沒有罪 但是想請你協助調查
如何進行?
我: 先電話聯絡 想匯錢回台灣 問明 匯率? 手續費?
之後對方提供郵局帳號 去郵局ATM存入後 電話通知對方
一個小時內錢就進台灣指定帳戶 完成
警: 怎麼知道錢一定會匯進台灣指定帳戶? 不怕被騙?
我: 在這邊的台灣人大都請這個地下匯兌匯錢
別人大金額都不怕 我這麼小的金額怕什麼?
上網銀就知道錢有沒有進去了
警: 總共使用幾次?
我: 1 2年沒使用 不太記得 3次左右吧? 我看一下存褶
警: (看一下手上資料) 你有4次記錄 第4次使用樂天網銀
我: 哦! 是喲~ 年代久遠記不得了 你有資料還問我!?
警: 我們想請你當協助證人 需另約日期做筆錄
我: (在別人的地盤 不想惹事 被抓到 只好認了)
當證人可以 可是我不會到你們縣去做
警: 不需要來警務署 我們一樣來你這個住處做筆錄
約定做筆錄日期到了 警方帶了
筆電 攜帶式影印機 數位相機 錄音筆
做完筆錄 當場印出 蓋印鑑章(非按指紋)
然後用信封袋裝3000円給我 是證人費 (哦!)
簽收 完成
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日本做完筆錄的一二年後
在台灣接到法院電話 又提及當年在日本地下匯兌的事
要我去法院做筆錄 當證人 (哇!! 怎麼沒完沒了)
我就去土城地方法院做筆錄 拿了500元 證人費
(因應通膨 現在證人費是530元)
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最後感想
當初的二名日本便衣(刑警) 主辦那個超帥的 ^0^
姓氏當時也第一次看到 「布施」(記反了 ^^" )
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 159.117.70.228 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/WomenTalk/M.1642820642.A.A51.html
是「布施」 (不是施布)
然後日本筆錄是蓋市役所登記的印鑑 不是按指紋
果然年代久遠 記憶衰退 ^^;
然後 台灣 刑事案件證人 有證人交通費(全名)
※ 編輯: lkjfdsa (159.117.70.228 臺灣), 01/23/2022 00:31:10
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