⟪新年快樂~🌕滿月記帳表可以換頁囉❗️⟫
每年元旦休假最重要的一件事,就是早起結算 #去年一整年的帳,除了更新自己的淨值,也同時規劃新年度的財務目標。記得是在5-6年前一次幫客戶寫年度企劃案的時候,無意間幫自己整理了這個記帳表,當時還是朝十晚十的上班族啊⏰。後來離職創業當了YouTuber之後,是在2018年才第一次透過影片,把 #滿月記帳🌕的概念介紹給大家
🤓將近三年過去了,這個Excel已經累計超過了五萬次下載,而在沒有任何宣傳的前提下,這個下載檔案的短網址,在最近一個月仍然記錄到超過1800次的自然點擊❗️😲這不就是我們在書裡面寫到的那條 #澳洲長尾 嗎?現在轉換了另一個領域,又再度現身了啊~😂所以柴鼠真的是自帶尾巴無誤🐈🐕🐁而且我們相信它還會繼續延長下去😆
既然是新年的第一天🎇,我們也把空白表單更新到了2021年,並且把最容易撞牆的問題,整理在 #填寫範例 底下,非常建議在使用前先看一下範例和教學影片。👉當然你也可以依照自己的需求增減/變化欄位,因為滿月記帳法最大的優點,就是沒有複雜的公式和跨頁的語法連結,#只有一頁簡單的Excel,就這樣,一整年就只需要這麼一頁,沒別的了🤩
🐧如果你對 #理財記帳感 到非常困擾,但又不知道該怎麼突破這個難以克服的瓶頸,總是無法堅持下去,柴鼠非常建議你試試看我們的「🌕滿月記帳法」,放下對細節的執著,丟掉逐筆登載的掙扎,從 #一個月記一次 開始練習,你將會得到巨大的解脫,記帳不再是壓力❗️
🌐滿月記帳法Excel下載連結 http://bit.ly/2C6HJM8
✅下載完全免費免留資料
✅手機如果無法正常顯示建議改用電腦下載
✅記得要幫Excel加密
✅善用儲存格附註功能補充收支細節
🔰⟪FQ10-再也沒失敗的滿月記帳法⟫
https://youtu.be/juLfUYkCVDI
🔰⟪FQ&A-滿月記帳法的支出和負債差在哪裡?⟫
https://youtu.be/hwH1oICuTYQ
🔰⟪FQ9-告別負身價-從瞭解自己的淨值開始⟫
https://youtu.be/W6Zq6dlolrE
#每年春節有包多少包給誰一查表就知道🧧😁
#每年公司Bonus領多少一查表就知道💰😏
#每年5月綜所稅繳多少一查表就知道💸
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4/21(二)
[100題生活題目]NO.15記帳
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我擁有記帳的習慣,是從大學時開始的。
我是國王,
金錢是我的人民。
記帳就像一座城堡的門衛,
紀錄有甚麼人入關和出關,
我的金錢是甚麼原因出去了,
又是甚麼原因回來了。
在我的記帳軟體裡面
其中有一個奇特的分類,
無論我換過幾個記帳app,
這個分類都會出現,
它負責分類我對金錢的
某個黑暗又遺忘的片段,
叫做「黑洞」。
就像是政府的秘密部隊,
它會抹掉不平衡的收支狀況,
讓APP上的金額跟真實錢包和銀行的數字
是吻合的,
連一元的誤差都不可以有。
它負責在我的錢包的金額和
帳上對不齊的時候出現,
不論是多了錢還是少了錢,
這個黑洞通通負責擺平,
例如帳上多了10元,
我就會在手機輸入
支出:- 10元
項目:黑洞
附註:不知道為什麼帳對不上
我曾經想過不要記帳算了,
因為花費的每個東西都要打進手機裡面,
一一記錄起來我覺得很麻煩。
而且我對數字不敏感,
老是會輸錯金額或重打支出,
這也是造成黑洞的原因。
但是我曾經嘗試不記帳兩個月以後,
我的支出大幅增加,常常把錢花光,
而且還不知道買了什麼。
有記帳還有存款,
沒記帳變成月光族。
這件事讓我非常震驚,
所以我後來還是努力去尋找
適合我的記帳軟體。
我找了五花八門的記帳方式來測試,
每個理財老師的方法都不大一樣,
有的用信用卡、發票來記帳,
有人用Excel記的呱呱叫,
有人用預算的方式,分配大致的金錢,
然後不要花超過就好。
我後來找到一款很喜歡的APP
Bluecoins(藍幣)
介面簡潔又清楚,
還有線型圖顯示錢包的存款走勢。
我遵循這個理財概念很多年:
收入-投資-儲蓄=支出
每月有薪水進帳時,
我會先按照這個順序扣掉我的薪水:
1️⃣股票投資10%
2️⃣自我成長10%
3️⃣保險30%
4️⃣緊急預備金10%
5️⃣每月固定支出
6️⃣一年大型花費預算
(紀錄一年支出後,抓出特殊節日的重大花費,例如母親節或生日、旅遊費用,全部加總除12個月=每個月預先扣除存款,避免該月入不敷出)
7️⃣最後剩下的錢=每個月可自由花費的錢
(分成4個禮拜)
8️⃣額外收入:獎金、發票中獎等等,
存入投資理財帳戶或自我成長帳戶。
以上。
雖然我的數字觀念很差,
收入從來沒有超過25K
但善加運用公式,
多年下來持續理財的習慣,
我至少得到10點的好處:
1. 從來沒有把信用卡刷爆
2. 能夠花錢沒有罪惡感
3. 即使突然沒有收入,
也可以不擔心下個月沒有生活費
4. 不被物質慾望綁架
5. 要慶祝節日時,該月的錢包不會吃土
6. 每年都可以上課進修
7. 想買甚麼書就買甚麼書
8. 投資帳戶的本金+獲利持續投入,
複利的曲線往上攀升
9. 有時間可以探索自己的人生方向
10. 了解甚麼東西對自己來說最重要
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#理財公式
excel記帳公式 在 蔡至誠。PG財經筆記Simple Is The Best Facebook 的精選貼文
今天要介紹的是一個免費的個人理財系統─MoneyDJ網個人理財系統
功能算是相當齊全,分別有:
1⃣新手上路
2⃣財務現況:家庭背景、資產負債、收支預算、財務診斷
3⃣記帳管理:支出預算、收入預算、支出預算執行、收入預算執行
4⃣資產部位:資產總覽、現金與存款、股票、單筆基金、定期基金、房地產、其他、提款轉帳
5⃣負債情況:負債分析、信用卡、貸款
理財規劃:規劃總覽、退休規劃、子女教育、目標規劃
投資操作(實用性有限)
6⃣人生保險:現有保單、保單檢視、保單費用、需求分析、現有保單分析
7⃣理財工具:理財試算、基金試算、貸款試算、存款試算
系統設定
如果投資部位是利用股票或是ETF、共同基金的用戶,幾乎能一次完成整體的規劃。
整體來說,我想以個人的情況來說,單單用這個系統就可以達到非常令人滿意的效果,而且這個系統是免費的,不需要額外進行加值,也不需要自己畫Excel表格,省去非常多設計表格的時間。
對我個人來說,由於現有的Google Sheet用得較為適應,所以並沒有使用MoneyDJ網個人理財系統,當然如果有興趣,設計屬於自己的理財系統也可以學到很多東西,不管是Excel公式或是其他的技能,都能在這個過程中受益良多。
在計算的過程中,我認為首先要訂定一個中期目標,短期一兩年的太頻繁,長期十幾年太遙遠,四到五年是較為恰當的長度。
設定目標時會一直調整,避免好高騖遠或是太簡單,必須抓出一個適當、輕鬆,但又必須有點紀律才能達成,我覺得這樣是兼顧不容易放棄的高成功率方案。
當然,這個過程中,會參照自己的收支狀況,未來成長可能性等等一起考量。
最後,就是養成習慣,把你的系統利用功能鍵Ctrl加上英文字母鍵D把視窗加到書籤列,無聊時就看一下,再好的系統,荒廢閒置都可惜了。
圖文閱讀:
https://www.pgfinnote.com/moneydj-personal-wealth-manageme…/
#趕快分享給想記帳的親朋好友
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excel記帳公式 在 Re: [心得] 使用Excel表記錄每月帳單金額- 看板creditcard 的推薦與評價
我也很愛用google drive作信用卡的使用記錄以及生活記帳
好處是可以和老婆分享使用。
現在手的版本經過5年的改版, 大家可以參考看看。
有需要的卡友可以在以下連結看到範本:
https://reurl.cc/dVdNYM
因為有一些計算公式,為了跑的順一點,每月的資料記在不同檔案。
每年會有個總表看整年花費及家庭資產(自己貼上每月資料),請見2021-Total-Share
大家可以以2021-05-share檔案做測試,
2021-04的連結被我移除了,只為了讓大家看5月和4月之間的連動。
一個檔案共有四個Sheet:
1. Data sheet:
Data: 日期,選擇Classify後會自動代入,但因為有迴圈算式,有時會錯亂。
所以一陣子後,我會把日期copy後再僅貼上值來去除公式。
要測試的話可以選沒有資料的欄位,有資料的我己把日期公式去除了。
Classify: 花費的分類,可在Analysis Sheet(A17-A34)做設定。
為下拉式選單。空白資料選好Classify後就會代入Date。
Item: 手動打入花費項目
Amount: 手動打入金額,會依照金額級距不同而呈現不同底色。
Type: 花費的方式(刷卡或付現),可在Analysis Sheet(A2-A13)做設定。
Chk: 信用卡對帳用, 拿到帳單時, 逐筆核對打勾。
也會和Analysis Sheet內的帳單預估欄位&上月未出帳,
以及Card Sheet內的信用卡活動統計連動。
Remark: 註記,可連動收據照片,可手動輸入關鍵字統計刷卡活動額度。
2. Analysis Sheet
Type-Sum: 統計不同付款方式之總額,不含代墊部份。
帳單預估: 為本月未對帳(Data Sheet之Chk)之總額加上上月未出帳總額。
上月未出帳: 上月未Chk之總額(上月檔案於Link Sheet中設定連結)。
Count: 付帳方式次數統計。
Classify-Sum: 不同花費分類總額,並生成圖表。
3. Card Sheet
刷卡總額: 不同卡之刷卡總額,包含代墊類別。
信用卡刷卡次數: 有些信用卡每年需刷一定次數才免年費,
在Data Sheet的Remark欄打入自訂的關鍵字(card name)
就可以計算,也會自動代至上個月的總次數。
信用卡刷卡總額: 有些卡每年要刷一定額度才免年費,
也是在Data Sheet的Remark欄打入自訂的關鍵字(card name)
就可以計算,也會加總前月的額度。
信用卡活動統計:計算刷卡活動使用
項目:等同關鍵字, 打在Data Sheet的Remark欄就會統計。
回饋率: 自行輸入
回饋上限: 自行輸入
已刷金額: 在Dara Sheet的Remark中打入關鍵字就會自動加總。
回饋金額: 自動計算
可刷餘額: 自動計算, 並加總上個月的資料, 如果對帳後(Chk)就會減去金額。
活動日期, 回饋日期, Note: 試需要輸入。
4. Link Sheet
在B2欄位貼上上個月的檔案連結, 就可讓其它資料和上月連動。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.83.85.146 (臺灣)
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※ 編輯: borhuah (111.83.85.146 臺灣), 05/23/2021 21:38:55
※ 編輯: borhuah (111.83.85.146 臺灣), 05/23/2021 22:09:30
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